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万象城娱乐手机版app·秒杀贾跃亭!71岁老太欠债20亿玩失踪,看完我惊呆了

作者:匿名 时间:2020-01-11 15:32:33

万象城娱乐手机版app·秒杀贾跃亭!71岁老太欠债20亿玩失踪,看完我惊呆了

万象城娱乐手机版app,​编辑:三三

来源:正和岛

从银行借钱都很难,何况是骗钱?

但是真的有人不仅骗到了,数额还不小,1.26亿元。

这让人大跌眼镜的一幕,出现在7月23日裁判文书网公布的河南洛阳一起骗贷案判决书中。

判决书显示,2014年7月至12月,艾友泽等人以艾友泽实际控制的河南哈迪进出口有限公司名义,伪造虚假出口贸易合同、报关材料、财务报表、审计报告等材料,骗取洛阳银行贷款1.26亿元。

银行的钱是好骗的吗?今天我们一起聊聊犯罪团伙是如何做到的。

01、银行职员辞职创业,拉七旬老母为其顶包

艾友泽原是一家银行的职工,后来辞职创业,与母亲陈长芹参股了好几家公司。

2017年,福建省公布的一份老赖榜单,荣登榜首是71岁的老太太——陈长芹。

没错,就是本案主人公艾友泽的母亲。

陈长芹欠了多少钱呢?8.1亿,这还是法院对其名下房产、商铺拍卖之后的缺口,如果加上多起未宣判的案子,其欠钱总额可能高达20亿!

一个70多岁的老太太干什么能花这么多钱?陈长芹就是一个“背锅侠”,其借钱不是为了自己,而是为了儿子。

据媒体的报道,陈长芹为儿子艾友泽的银行贷款进行抵押担保,案发时候艾友泽“消失”了,陈长芹就成了巨额借款的第一负责人,说白了,就是给儿子顶包的。

02、骗贷1.26亿,骗担保资金2亿元

据判决书披露,河南哈迪进出口有限公司由艾友泽于2012年7月份左右,出资2万元通过代办公司的中介所收购。

公司名字中虽有“进出口”三个字,但是公司从未开展过进出口贸易业务,公司的具体工作就是贷款平台。

2014年10月,艾友泽指使被告人洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工,以河南哈迪进出口有限公司的名义开始了骗贷之路。

艾友泽及其诈骗团伙是如何行骗的呢?

一个“假”字走天下,一切申请贷款的材料都是假的。

1、假合同

艾友泽利用其实际控制的进出口贸易公司伪造虚假的出口贸易合同,并指使被告人洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜。

2、假报关资料:假发票、假提运单、假报关单

在谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释国际贸易情况。

3、假财务报表、假审计报告

在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料。

4、骗取2亿抵押物为贷款提供担保

在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以借款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值为人民币200993900元)为贷款提供担保。

5、伪造七国签订的货物销售合同

艾友泽指使被告人洪某刚、吴某琴、张某华汪某妙按照不同分工,以河南哈迪进出口有限公司名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用保险公司(简称中信保公司)出具的发送货物的出口信用保险单据。

最后,洛阳银行将20634880美元分四笔结汇为人民币将126411617.37元贷款发放至河南哈迪进出口有限公司贷款账户。

贷款到手后,艾友泽等人在中信保公司网上系统中,勾选国外客户已付款选项,使中信保险公司免除保证责任。

吴某琴则利用网银远程操控,将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等,贷款无任何资金用于所谓的“国际进出口贸易”。

03、该来的总会来!

一审判决时根据四个被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度、认罪悔罪态度:

判决被告人洪某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十五万元;

被告人吴某琴犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十五万元;

被告人张某华犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金十万元;

被告人汪某妙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金六万元。

但是洪某刚、吴某琴、张某华不服,提出上诉。

最后,二审法院宣判:

洪某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金十五万元;

吴某琴犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金十五万元;

张某华犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十万元;

原审被告人汪某妙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金六万元

员工纷纷撇清关系,但法院认为原判认定事实清楚、证据确实充分、定性准确,本案各被告人属于犯罪情节特别严重,一审量刑偏轻,应予纠正,结果二审判得更严重了。

04、结语

有作案前科,陈长芹先后6次被列入失信被执行人名单,在很多银行都有巨额的资金窟窿,但是这些信息银行在做调查时候居然没有发现,还敢巨额放贷?

这背后到底是骗子骗术高深?还是银行审批疏漏?谁又说的清楚。

走自己的路,花别人的钱,这样的人生不要太爽。但所有违法的行为都是要付出代价的,没有例外!

参考资料:

1、《他2万买下皮包公司,骗洛阳银行1.26亿贷款,七旬老母欠款8亿》 财经天下周刊

2、《震惊!这家银行竟被一个两万元的小公司骗贷1亿多》 中国基金报

3、《秒杀贾跃亭!71岁老太欠钱8亿玩失踪,背后的原因竟然是······》 金融街侦探

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